Como escolher ações para investir?

Escolher a empresa certa para investir pode soar como o primeiro passo na construção de uma carteira de ações, mas os consultores financeiros dizem que um investidor iniciante não deveria realmente “começar” com ações individuais. Se você está apenas começando a construir sua carteira de investimentos, comprar uma única ação é muito mais arriscado do que comprar um fundo mútuo de baixo custo que rastreia um grande grupo de ações, e é mais provável que você veja mudanças súbitas e bruscas no mercado. valor do seu investimento se você possui apenas algumas ações.

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Se você já tem uma carteira diversificada de fundos mútuos e fundos de índices, talvez queira adicionar algumas ações individuais. Com o risco de uma ação individual, há também o potencial para maiores retornos. E, se você construir seu portfólio escolhendo ações, economizará algum dinheiro em comparação a um investidor que paga um administrador de fundos por meio do índice de despesas do fundo para escolher ações.

Tenha em mente que, ao comprar uma ação, você se torna proprietário parcial dessa empresa. Então, movimentos de mercado de curto prazo à parte, o valor do seu investimento depende da saúde do negócio.

Vamos aprender então como escolher uma ação.

Como saber qual ação comprar?

Comece com uma indústria ou uma empresa familiar para você. Aqui está o porquê:

Um lugar para começar

Você sabe por que você escolhe comprar suas marcas favoritas, ou o quão ocupado o restaurante de uma rede na rua está em uma noite típica. Essa não é toda a informação que você precisa, é claro, mas pode ajudar você a contextualizar os relatórios de ganhos dessas empresas.

Evite as bolhas

Durante a bolha das pontocom, muitos investidores compraram ações sem entender como essas empresas planejavam ganhar dinheiro. Em muitos casos, a gerência também não entendeu completamente.

Ações para investir considerando preço e a avaliação

Profissionais de investimento muitas vezes procuram ações que são “baratas” ou “subvalorizadas”. Geralmente, o que eles querem dizer é que os investidores estão pagando um preço relativamente baixo por cada real que a empresa ganha. Isso é medido pela relação preço / lucro da ação, que você pode encontrar online, ou calcule você mesmo dividindo o preço das ações de uma empresa pelo seu lucro líquido. Muito grosso modo, um P/L abaixo de 15 é considerado barato, e um P/L acima de 20 é considerado caro.

Sabe de que tipo de ação você está falando

Uma empresa que deve crescer rapidamente será mais cara do que uma empresa estabelecida que está crescendo mais devagar. Compare o P/L de uma empresa com outras empresas do mesmo setor para ver se é mais barato ou mais caro que seus pares.

Barato nem sempre é bom e caro nem sempre é ruim

Às vezes, uma ação é barata porque seu negócio está crescendo menos ou realmente desacelerando. E, às vezes, uma ação é cara porque é esperado que seus lucros cresçam rapidamente nos próximos anos. Você quer comprar ações que você pode razoavelmente esperar que valerão mais depois, então olhe para o valor combinado com as expectativas de lucros futuros.

Aprenda a investir em ações para diversificar sua carteira e otimizar seus ganhos financeiros. (Foto: CoursesCampus)

As melhores ações para investir são de empresas com boa saúde financeira

Comece a investigar os relatórios financeiros das empresas. Todas as empresas públicas devem divulgar relatórios trimestrais e anuais. Verifique a seção de Relações com o Investidor em seu site ou encontre relatórios oficiais arquivados em diversos sites. Não se concentre apenas no relatório mais recente: o que você está realmente procurando é um histórico consistente de lucratividade e saúde financeira, e não apenas um bom trimestre.

Procure por crescimento de receita

Qualquer coisa pode acontecer no dia a dia, mas a longo prazo, os preços das ações aumentam quando as empresas ganham mais dinheiro, o que geralmente começa com uma receita crescente. Você ouvirá os analistas se referirem à receita como a “linha superior” ou “top line”.

Verifique também a linha de fundo

A diferença entre receita e despesa é a margem de lucro de uma empresa. Uma empresa que está crescendo receita enquanto controla custos também terá margens em expansão

Sabe quanta dívida a empresa tem para escolher ações

Verifique o balanço da empresa. De um modo geral, o preço das ações de uma empresa com mais dívida provavelmente será mais volátil, porque mais da receita da empresa deve ir para pagamentos de juros e dívidas. Compare uma empresa a seus pares para ver se está pedindo uma quantia incomum de dinheiro para sua indústria e tamanho.

Encontre um dividendo

Um dividendo, um pagamento em dinheiro para investidores em ações, não é apenas uma fonte de renda regular, é um sinal de uma empresa com boa saúde financeira. Se uma empresa paga um dividendo, veja o histórico de seus pagamentos. Eles estão aumentando o dividendo ou não? Se não estão aumentando, pode ser sinal de que algo está errado nas finanças da empresa.

O que não fazer quando comprar uma ação?

Não compre apenas pelo preço da ação. Não assuma que uma ação é uma barganha só porque seu preço caiu 10%. Certifique-se de entender por que e como esse preço vai se recuperar.

Não confie muito nas recomendações dos analistas, pois os relatórios podem oferecer ótimas informações sobre a saúde de uma empresa, mas esteja ciente de que eles podem ser tendenciosos para as classificações de “compra”. Mas por causa desse viés, um rating de venda, especialmente um novo rating de venda, de um analista pode ser uma bandeira vermelha. Fique atento a essas chamadas.

Não se surpreenda com a volatilidade, pois uma ação individual sempre será mais volátil do que um fundo mútuo diversificado. Olhe para os altos e baixos de 52 semanas das ações que você está interessado em obter uma perspectiva de como os preços podem variar dentro de um ano.

É claro, você deve ter um plano de como se aproxima das ações, mas é importante saber quando vender. Tenha um conjunto de critérios que lhe dirá que é hora de vender: se a empresa cortar seu dividendo; se o preço sobe ou desce até certo ponto; se um analista rebaixa a ação e assim por diante. Ter um plano para vender ajudará a evitar a venda de pânico por um movimento de curto prazo no mercado. Um plano de venda também pode ajudá-lo a obter seus ganhos.

Como vocês otimizam seus ganhos com ações? Quais critérios usam para escolher ações para investir?

Sobre o autor

Dinheiro ou cartão é uma pergunta muito comum nas lojas. A partir desta pergunta e muitas outras, André começou a escrever sobre finanças neste blog. Formado em pedagogia, André é especialista em educação financeira, além de ser consultor financeiro e empresarial. Tem mais de 300 horas de cursos em finanças, empreendedorismo, e orçamento. Há vários anos compartilha seu conhecimento através deste site.

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