Como se tornar um educador financeiro?

Você está interessado em aprender como se tornar um educador financeiro? Existem etapas comprovadas que você pode seguir para tornar sua empresa de educação financeira um sucesso. Os recursos encontrados aqui fornecem orientação e orientação passo a passo para levar o treinamento financeiro para o próximo nível.

A educação financeira começa com treinamento e certificação

O primeiro passo de qualquer novo empreendimento é obter a educação necessária. Se você já perguntou “Como me torno um educador financeiro”, essa etapa é particularmente importante.

Leia também

• O que é um cliente confuso?
• O que é e como funciona o pagamento recorrente?

Ter sucesso como educador financeiro requer mais do que apenas adquirir conhecimento sobre finanças pessoais. Você também deve se familiarizar com a psicologia comportamental, como ensinar com eficácia, os regulamentos que regem o setor e a metodologia de treinamento. Você pode aprender esses tópicos em profundidade através de programas de certificação de educação financeira

Quando você concluir com êxito o curso para obter sua certificação de educador financeiro, demonstra sua competência em coaching financeiro e mostra que atende aos padrões nacionais. Essa conquista dá a seus clientes confiança em seus recursos.

Curso de educação financeira não adianta sem a experiência inicial

Enquanto você estiver buscando a educação necessária, também deve se esforçar para obter alguma experiência prática de educação financeira sob supervisão apropriada. Embora o conhecimento do livro seja uma peça do quebra-cabeça, as etapas que definem como se tornar um educador financeiro também exigem que você coloque em prática o que está aprendendo.

Cada cliente com quem você trabalha será exclusivo. Todo mundo tem sua própria reação emocional individual ao dinheiro, hábitos embutidos e realidades financeiras. Esse aspecto do coaching financeiro apresenta um desafio, que exige que você pratique o trabalho diretamente com as pessoas para melhorar suas habilidades.

Sua experiência inicial de educação deve ser realizada com o apoio de um mentor ou supervisor com experiência no campo. Até você terminar sua educação e demonstrar sua competência como educador financeiro, seu trabalho e recomendações devem ser monitorados.

O trabalho de um educador financeiro vai contribuir para uma vida financeira mais saudável para diferentes perfis. (Foto: divulgação)

Use sistemas, processos e recursos como treinador financeiro

Estudar, treinar alguns clientes iniciais e documentar os resultados criam a base de como se tornar um educador financeiro. A implantação de processos, recursos e sistemas essenciais é o próximo passo e ajudará você a atender clientes com eficiência.

É extremamente importante estabelecer sistemas de gerenciamento de relacionamento que orientem as comunicações oportunas dos clientes. Escolha um software de treinamento financeiro que permita visualizar todo o quadro financeiro de um cliente em um só lugar: incluindo saldos bancários, pontuação de crédito, cobertura de seguro etc.

Treinadores e educadores ineficazes não conseguem fornecer a seus clientes um plano financeiro no papel. Forneça aos seus clientes um plano financeiro pessoal que ofereça orientações claras e etapas de ação. Use o mesmo sistema para gerar relatórios de progresso acompanhando suas realizações.

Escolha seu caminho

Na quarta etapa, você deve começar a considerar como deseja educar. Você quer trabalhar para outra pessoa ou iniciar seu próprio negócio? Essas escolhas não são mutuamente exclusivas; você pode começar trabalhando para uma empresa e depois se ramificar em sua própria empresa.

Conhecer o caminho que você deseja seguir no início do processo ajuda você a se preparar. Independentemente da escolha que você fizer, comece a documentar os resultados do cliente e a criar estudos de caso (sem deixar de cumprir as diretrizes de confidencialidade e proteger a privacidade dos clientes).

Os estudos de caso demonstram para outras pessoas – sejam seus clientes individuais, clientes da organização em que trabalha ou potenciais empregadores – que você é um prestador de serviços completo.

Tenha compromisso com excelentes serviços e resultados

Como um educador financeiro, você é responsável por ajudar os clientes a atingir seus objetivos. Isso significa que depende de você ajudá-los a manter o foco após um revés financeiro; e incentive-os quando estiverem se sentindo positivos e motivados.

Você não poderá ajudar todos os seus clientes, o que pode ser frustrante. Mas quando você ajuda alguém a atingir um marco, ele fará todo o seu trabalho valer a pena. Observar os clientes progredindo, de perder o sono por causa do estresse financeiro, até a empolgação em atingir seus objetivos de aposentadoria parece profundamente gratificante.

O compromisso firme com a saúde financeira de seus clientes ajudará mais deles a obter melhores resultados. Aprecie o sentimento positivo que vem com suas realizações e deixe-o motivá-lo a continuar melhorando.

Como você trabalha de educador financeiro? Quais passos acha mais importantes para esta carreira?

Sobre o autor

Dinheiro ou cartão é uma pergunta muito comum nas lojas. A partir desta pergunta e muitas outras, André começou a escrever sobre finanças neste blog. Formado em pedagogia, André é especialista em educação financeira, além de ser consultor financeiro e empresarial. Tem mais de 300 horas de cursos em finanças, empreendedorismo, e orçamento. Há vários anos compartilha seu conhecimento através deste site.

Veja também

5 erros de planejamento financeiro

Educação financeira pra crianças: como desenvolver?

O que é mentoria financeira?

Como ter renda extra como freelancer?